외환 益山市: Nab 옵션 거래 스캔들

외환 스캔들로 NAB에서 머리를 틀고

2004 년 3 월 12 일 -1:04 PM.

National Australia Bank Ltd는 호주 최대 은행 인 3 억 6000 만 달러에 드는 거래 스캔들의 중심에 4 명의 외환 거래자들을 해고했다. 은행은 오늘 비공개 거래에 대한 "일차적 책임"이 외화 옵션 데스크 4 명으로 달려 있다고 말했다.

NAB는 프라이스 워터 하우스 쿠퍼스 (PriceWaterhouseCoopers)의 보고서 결과를 무역 스캔들에 발표했다. 네 명의 거래자는 거래 손실을 숨기고 보너스를 보호하기 위해 시스템과 프로세스의 허점과 약점을 악용했다.

Luke Duffy, David Bullen, Gianni Grey, Vince Ficarra 등의 트레이더들은 해산됐다.

또한 NAB는 4 명의 상인의 직속 상사 인 게리 딜런 (Gary Dillon) 은행 시장 부문 외환 시장 책임자도 기각 될 것이라고 밝혔다.

은행은 3 명의 고위 관리자가 보고서 발표 후 NAB를 떠날 것이라고 말했다.

퇴임하는 이들은 Corporate & Institutional Banking의 총괄 책임자 인 Ian Scholes, Ron Erdos 시장 부문 책임자, Chris Lewis의 위험 관리 담당 총괄 책임자입니다.

NAB는 NAB가 적절한 채용 프로세스를 완료 할 때까지 숙련 된 관리자가 단기간에이 직책에 임명되었다고 말했다.

올해 초 프랭크 시쿠토 (Frank Cicutto) 전 CEO와 찰스 알렌 (Charles Allen) 의장은 스캔들로 인해 그만 뒀다.

이 은행은 오늘 PriceWaterhouseCoopers (PWC) 보고서에서 다루는 문제를 해결하기위한 4 가지 계획을 발표했습니다.

그레이엄 크레이에 (Graham Kraehe) 회장과 존 스튜어트 (John Stewart) 최고 경영자는 PWC가 2 개월 간 검토 한 결과 PWC가 45 명 이상의 직원 및 제 3 자와의 인터뷰, 수천 개의 조사 및 10,000 건의 거래에 대한 분석을 수행했다고 밝혔다.

NAB는 보고서의 주요 포인트에 따르면 FX 옵션 무단 거래로 인한 최종 손실은 3 억 6000 만 달러 다. 손실은 2003 년 9 월에서 2004 년 1 월 사이에 크게 증가했다. 4 명의 거래자는 거래 손실을 숨기고 보너스를 보호하기위한 시스템 및 프로세스의 허점과 약점을 악용했습니다. 몇몇 거래소 직원들은 거래 손실을 경영진에게보고했다.

"이사회는 PWC 보고서에서 제기 된 모든 문제를 해결하고 재발을 방지하기 위해 모든 문제에 대한 완전하고 공정한 평가가 수행되고 적절한 개선 조치가 취해지고 있다고 확신합니다"라고 Kraehe는 말했습니다.

보고서는 NAB의 시장 부문에서 관리 감독이 부적절하고 백 오피스 모니터링 기능에서 상당한 격차가 있다고 밝혔다.

보고서에는 통제 절차에 약점과 위험 관리 시스템의 실패, 재무 통제 부재 등이 포함되어 있다고한다.

PWC에 따르면 NAB의 시장 부문에는 적절한 컴플라이언스 문화가 없었으며 문제에 대해 개방적이고 투명하지 않고 나쁜 소식을 억제하는 경향이있었습니다.

또한 은행 내부와 규제 당국 및 다른 시장 참여자들로부터의 경고 신호가 적절하게 작용되지 않았다고 덧붙였다.

Kraehe는 이사회가 은행의 문화와 명성 및 주주들의 손실에 대해 궁극적으로 책임이 있다고 판결했다고 말했다.

은행은 오늘 피터 던컨 (Peter Duncan)이 위험위원회의 위원장으로 크래헤 (Kraehe)를 대신하고 캐시위원회 (Cathy Walter)에서 감사위원회 위원장을 맡은 존 쏜 (John Thorn)을 두위원회로 재구성했습니다.

거래 손실은 호주 신중한 규제 당국, 호주 증권 및 투자위원회 및 호주 연방 경찰 (Australian Federal Police)에 의해 조사되고 있습니다.

스튜어트는 "이들 기관은 외화 옵션 거래 손실의 결과로 개인에 대한 민사상 또는 형사상의 조치가 취해질 것인지 여부를 결정할 것"이라고 말했다.

Stewart는 관리 및 정책 기능 간의 적절한 균형을 유지하기 위해 은행이 위험 관리 프레임 워크를 수정하고 있다고 전했다.

스튜어트는 "우리는 이미 위험 한계치에서 가치를 검토하고 위험 노출을 줄였습니다.

그는 PWC에 의해 확인 된 통제 절차의 약점이 지체없이 수정되었거나 수정 될 것이라고 말했다.

여기에는 일일 거래 이익과 계좌 분석, 모든 크고 특이한 거래에 대한보고, 고위험 거래에 대한 모든 시장 외 환율 조사 및 모든 거래를 적절하게 검사하는 더 강한 백 오피스가 포함됩니다.

스튜어트는 "직원들이 국가 위반 정책 및 통제 한계를 완전히 받아 들일 수 없다.

"이제부터 내셔널의 승인되지 않은 한도 위반에 대한 무관 용 정책이있을 것입니다."

NAB 주식은 236 센트 하락한 31.61 달러를 기록했다.

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theage. au.

관련 범위.

폭군. 오토 마톤. 철학자. 팻시. 2 년간의 공개 해부로 인해 호주 최대 은행의 이름을 훼손시킨 스캔들로 인해이 4 가지 캐리커처가 호주에 남겨졌습니다.

화요일은 National Australia Bank의 3 억 6000 만 달러의 외환 스캔들에서 마지막 두 상인의 마지막 재판의 마지막 날이 될 것입니다.

카타르시스의 순간은 "불량 거래자"로 다가 옴 Bullen과 Vincent Ficarra는 통화 옵션 거래에서 얻은 이익을 위장한 짧은 거래를하기위한 선고를 받게됩니다. 주어진 시간과 고정 가격에 다른 나라의 돈을 사거나 팔 수있는 권리.

Iron-fisted 섹션의 상사 인 Luke Duffy의지도를 받고 런던의 Gianni Grey에서 그의 공범자가 처리 한 NAB의 외환 데스크는 2003 회계 연도에 연간 3700 만 달러의 이익 목표를 달성 한 것처럼 보입니다. 그렇지 않았습니다. 기뻐하는 모호한 은행은 호주의 연평균 소득을 상회하는 성과 보너스를 지급했으며, 경우에 따라 상당한 배수가되었습니다.

"외환"책상은 높은 옥탄, 높은 이익 및 높은 위험의 거품 인 NAB 동료와 떨어져 있었다.

그의 책 Fake : Rogue Trader로서의 내 인생에서 Bullen은 술, 시가, 바, 헬리콥터 및 기업용 연회실과 같은 과잉 생활을 묘사합니다. 엘리트 거래자 팀은 "jubs"& # 151; 직업을 가지고 있지만 그들이 무엇을하고 있는지를 모르는 사람들.

상인들은 별도의 언어로 자신을 모 셨습니다. 이탈리아 출신의 피카라 (Ficarra)는 "비니 (Vinnie)"라고 불렸다. Duffy는 Grey "Square"또는 "G-Spot"이라고 별명을 붙였습니다. 그는 거래 문화에 너무 민감했습니다.

그레이의 더피 대법관은 법원에 "그는 항상 좋은 일이든 나쁜 일이든 관계없이 항상 일에 대해 악취를 짓고 있었으며 런던에서 나는 냄새를 맡을 수 있었다"고 말했다.

이를 위해 고등학생 데니스 젠틸린 (Dennis Gentilin)이 최후를 맞이한 최후의 보냈던 사람은 "런던 악취 소년들"이라는 칭호를 얻었습니다.

젠 티린 (Gentilin)은 "그들은이 법령을 기반으로 법령을 만들었습니다.

Duffy는 자신의 팀이 "보트"였다고 확신했습니다. & # 151; 모든 시간 중 가장 큰. 법원은 자신을 가로 지른 상인들과 자신의 권위에 대해 의문을 가진 사람의 블랙리스트를 조롱했다고 들었다.

또 다른 주니어 딜러 인 바네사 맥 칼럼 (Vanessa McCallum)은 더피 (Duffy)가 예전에 그를 교차시킨 상인이 지금은 생계를위한 빵을 만들고 있다고 경고했다는 것을 상기시켰다. McCallum은 또한 은행에 사기를 경고하는 역할을했습니다.

"가장 큰 두려움은, 아무 잘못이라도 없다면, 나는 루크 (Duffy)에게 충성해야했기 때문에 책상을 나와야 할 것"이라고 그녀는 말했다.

Duffy는 2003 년 연말 검토가 시작되어야한다고 농담을했습니다. "G'day 친구들, 우리는 좋은 해를 보냈고, 많은 돈을 지불했습니다."

그러나 그 해는 위대하지 못했습니다. 그것은 5 백만 달러를 끝낸 빨간색 & # 151; 예산보다 4 천 2 백만 달러가 듭니다. Duffy는 McCallum이 실수로 1 백만 달러의 허위 손실을 일으킨 옵션 거래에 돌입했을 때 손실의 탈출구가 분명 해졌음을 증언했습니다. 그것은 1 주일 이상 시스템에 남아 있었고, 은행의 백 오피스에서 눈치 채지 못했습니다.

Duffy는 사무실에 불만을 제기했을 때 내부 거래의 정확성을 확인하는 것이 배후 책임이 아니라고 진술했습니다.

사기가났다.

NAB 거래자들이 위조 한 통화 옵션과 같은 대중의 파생 상품에 대한 이해는 그것이 천체 물리학의 먼쪽에 놓여 있다는 것입니다. 2003 년 세계에서 2 번째로 부유 한 워렌 버핏 (Warren Buffett)은 파생 상품을 "대량 살상 무기"라고 불렀다.

가장 간단한 경우, 투자는 말에 내기하는 것과 같습니다. 삿대를 젓는 사람은 한마리의 말을 걸거나 위험을 분산시키기 위해 다양한 종류의 베팅으로 여러 마리의 말에 베팅 할 수 있습니다. 3 각형, 4 각형 등이 있습니다.

이 비유에서, 회사가 말이고 베팅이 투자라면 쿼드 렐라, 트리플 렉타 또는 퀸 멜라는 파생 상품입니다. 이는 기본 베팅에서 그 가치를 "도출"하는 모델입니다.

자, 퀘스트가 quadrellas에 대한 quinellas, trifectas에 대한 quadrellas, 동시에 지구상의 모든 경마장에서 상상해보십시오. 파생 상품 시장은 이와 비슷한 방식으로 작동합니다.

그러나 파생 상품은 훨씬 더 복잡해집니다. Punters는 미래를 내기 할 수 있습니다. 3 개월, 6 개월, 12 개월, 10 년 또는 그 이상의 시장 상태 그리고 그들은 그들 자신을 상대로 내기 할 수 있습니다. 그리고 그들은 확률을 제공 할 수 있습니다. 엄청난 이익을 창출하는 게임입니다. 또는 치명적인 손실 & # 151; 무수한 실패 가능성을 직조하십시오. 그것은 수십억 달러, 바람직하게는 다른 사람의 돈과 함께 사용됩니다.

그의 전신 인 Traders, Guns and Money에서 전직 파생 상품 거래업자 인 Satyajit Das는 거래 층을 "아름다운 거짓말"이라고 부르며, 이 모든 것은 비거주 세계를 은행 시스템을 묶어주는 불규칙한 스레드로부터 분산시키는 것을 추구합니다.

"고객에게 거짓말하는 영업 사원이 있습니다."라고 그는 씁니다. 트레이더들은 판매 및 리스크 관리자에게 거짓말을하고 있으며, 리스크 관리자는 장소를 운영하고 수정하고 생각하는 사람들에게 거짓말을합니다. 장소를 운영하는 사람들은 주주 및 규제 당국 및 고객들에게 거짓말을합니다. 그들은 주로 자신들에게 거짓말을한다. "

고위험, 높은 보상 환경은 자신감있는 영혼을 끌어들입니다. 야심있는 마음이 퍼즐 풀이에 배치되었습니다. 그것은 또한 침략과 경쟁을 낳습니다. 그러한 속성들로 인해 무모함과 권리 의식이 생길 수 있습니다.

백 오피스가 내부 거래를 확인하지 않는다는 내용의 NAB 도적은 2003 회계 연도를 거짓 거래로 폐쇄하여 이익을 부 풀렸다. 나중에, 그들은 거래를 지우고 책을 사각형으로 만들 것입니다.

그것은 눈덩이처럼 불길 때까지 치료를했습니다. 그들은 1 억 6000 만 달러를 비공개 손실로 축적했고 카드는 떨어지기 시작했다. 은행은 불량배들의 입장을 막고 혼란을 없애고 더 많은 돈을 잃었습니다.

화요일의 선고는 NAB & # 151;에서 소프 클린 비극의 종말을 의미합니다. 운이 좋다면 플레이어가 투옥되어 익명으로 될 수 있습니다. 이 스캔들은 은행 이사회 의장, 최고 경영자 및 기타 고위 경영진에게 비용을 부과하는 공공 중역 회의실을 시작했다. 2 년 후 은행은 여전히 회복 중이다.

따라서 NAB의 외환 데스크를 개인 사기와 같이 운영하고 허위 거래를하도록 명령 한 발 데피 (Vale Duffy) 모든 것이 알려졌을 때, 그는 인정했다 : "나는 위로 올라 갔고, 나는 몇몇 사람들을 나와 함께 잘못된 길로 인도했다." 그는 최소 16 개월 동안 2 년 5 개월의 형을 선고 받고 있습니다. 수감되기 전에 그는 해운 회사에서 일하면서 1 년에 4 만 5 천 달러를 벌었 다.

버피 그레이, 더피 (Duffy)의 입찰에서 외설물 거래를 종결 한, 거래를 거머쥔 런던 기반의 수신자. 그가 투옥되기 전에 끝을 만나는 것을 만들기 위해, 그는 배 화가와 피자 메이커로서 일을 저글링했다. 법원은 1 년 4 개월 동안 8 개월간 비 가석방 기간을 주었다.

Vale Bullen은 고가의 테스토스테론에 의한 삶에서 그의 가을을 기록하기 위해 책을 썼다. 그는 자신의 고뇌 속에서 부처님을 향해 수염을 기르고 법정에서 자신의 실패한 수비를 주장했다.

마침내 그는 선의로 행동했다고 주장한 발 피카 라 (& # 151; 모두가 무슨 일이 일어 났는지 알고있었습니다. & # 151; 배심원이 그를 부정직하다고 생각할 수있는 방법을 이해하기 위해 애썼다. 그가 은행의 전산 거래 시스템에 사기 거래를 시작했을 때 23 세의 신병 인 그는 "감옥은 나를위한 것이 아니다"고 항의했다.

화요일에, 우리는 볼 것입니다.

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Thursday 8 February 2018

Nab 옵션 거래 스캔들

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